TLCOREWEALTH พลิกโฉมกองทุน Asset Allocation ที่เป็น Core พอร์ต ค่าจัดการ 0.1%

กองทุนหลัก ลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ทั่วโลกแบบสมดุล 60/40 โดยมีการดูแลปรับสัดส่วนอัตโนมัติให้อยู่เสมอ บริหารจัดการโดย BlackRock ชื่อ iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF โดยมีค่าธรรมเนียมต้นทาง (TER) เพียง 0.15% ต่อปี

จุดที่ทำให้เรื่องนี้น่าสนใจขึ้นไปอีกคือ ซีรีส์ TLCOREWEALTH-X จาก บลจ.ทาลิส ที่เข้าไปลงทุนในกองทุนหลักนี้ คิดค่าจัดการในระดับต่ำ 0.1%

TLCOREWEALTH-X เข้ามาเป็นพลิกโฉมกองทุนประเภท Asset Allocation ทั้งหมด เพราะเก็บค่าธรรมเนียมในระดับที่ต่ำมากทั้งต้นทาง และปลายทาง

จากเดิมที่กองทุน Asset Allocation มักถูกมองว่าเป็นของดีแต่แพง มีค่าจัดการระดับ 1% ต่อปีขึ้นไป วันนี้ นักลงทุนไทยเริ่มเข้าถึงกองทุนลักษณะนี้ ด้วยต้นทุนที่ต่ำลงมาก

นี่จึงไม่ใช่แค่กองทุนใหม่ แต่คือการเพิ่มโอกาสให้ Core พอร์ตที่เป็น Asset Allocation ที่เคยเข้าถึงยาก ราคาสูง กลายเป็นเรื่องง่ายขึ้น

สรุปจุดเด่น ✅กองทุนหลักบริหารโดย BlackRock ✅ปรับพอร์ตสมดุล 60/40 อัตโนมัติ ✅ค่าจัดการต่ำต้นทาง-ปลายทาง ✅กองทุนรวมได้รับการยกเว้นภาษี Capital Gain เป็นไปตามกฎหมายภาษีของประเทศไทย และไม่มีประเด็นภาษีมรดกสหรัฐฯ

กองทุนหลักออกแบบมาเป็น Core พอร์ต ลงทุนผ่านกองทุนหลักระดับโลก บริหารโดย BlackRock หนึ่งในผู้จัดการสินทรัพย์รายใหญ่ของโลก

กองทุนหลักที่ว่านั้นคือ “AOR ETF” หรือ iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF

AOR ถูกออกแบบให้เป็นพอร์ต 60/40

-หุ้น 60% เป็นเครื่องยนต์สร้างการเติบโตกระจายไปทุกที่บนโลกนี้ แบ่งออกเป็น

iShares Core S&P 500 ETFสัดส่วน 34.6% นี่คือแกนหุ้นใหญ่สหรัฐฯ และเป็นห้องหลักของบ้านหลังนี้

iShares Core MSCI International Developed ETF สัดส่วน 17.0% นี่คือหุ้นประเทศพัฒนาแล้วนอกสหรัฐฯ เช่น ญี่ปุ่น ยุโรป อังกฤษ แคนาดา และออสเตรเลีย

iShares Core MSCI Emerging Markets ETF สัดส่วน 6.63% นี่คือหุ้นตลาดเกิดใหม่ เช่น จีน อินเดีย ไต้หวัน เกาหลีใต้ และบราซิล

-ตราสารหนี้ 40% เป็นโครงสร้างช่วยลดแรงเหวี่ยง

iShares Core USD Bond ETF สัดส่วน 32.8% นี่คือแกนตราสารหนี้ดอลลาร์สหรัฐฯ ทำหน้าที่เป็นเสาและผนังของพอร์ต

iShares Core International Aggregate Bond ETF สัดส่วน 5.9% นี่คือตราสารหนี้ทั่วโลก ช่วยให้พอร์ตไม่ได้พึ่งตราสารหนี้สหรัฐฯ เพียงอย่างเดียว

ส่วนที่เหลือ ยังมีหุ้นขนาดกลางและหุ้นขนาดเล็กในสหรัฐฯ เพื่อให้พอร์ตไม่ได้มีแค่บริษัทใหญ่

และ AOR จะมีบริหารจัดการให้สัดส่วนเป็น 60/40 โดยมีค่าธรรมเนียมต้นทาง (TER) เพียง 0.15% ต่อปี..

และจุดที่ทำให้เรื่องนี้น่าสนใจขึ้นไปอีกคือ ซีรีส์ TLCOREWEALTH-X จาก บลจ.ทาลิส ที่เข้าไปลงทุนในกองทุนหลักนี้ คิดค่าจัดการในระดับต่ำ 0.1%

TLCOREWEALTH-X มี 2 แบบคือ

1.TLCOREWEALTH-UH-X ชนิดสะสมมูลค่าแบบไม่จ่ายค่าประกันความเสี่ยงค่าเงิน ค่าจัดการ 0.1% (TER 0.246%)

2.TLCOREWEALTH-H-X ชนิดสะสมมูลค่าแบบจ่ายค่าประกันความเสี่ยงค่าเงิน ค่าจัดการ 0.1% (TER 0.246%)

นอกจากนั้นยังมีชนิดลดหย่อนภาษี TLCOREWEALTHRMF ค่าจัดการ 0.45% (TER 0.589%)

🟢3 กองทุนนี้เปิด IPO 16-21 ก.ค.นี้ พิเศษ ช่วง IPO ค่าธรรมเนียมซื้อลด 10% | ซื้อ 2 ล้านขึ้นไป ฟรีค่าธรรมเนียมซื้อ (ตั้งแต่วันนี้ - 31 ธ.ค. 69)

🟢ผู้ที่สนใจศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ LINE ID: @wealthx สนับสนุนโดย บล.เวลท์เอกซ์

กองทุนนี้บริหารจัดการโดย บลจ. ทาลิส กองทุนรวมนี้ลงทุนกระจุกตัวในผู้ออก/หมวดอุตสาหกรรมในบางขณะจึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และกองทุน RMF สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ภาษีที่ใช้บังคับ ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ และการปฏิบัติทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของผู้ลงทุนแต่ละราย ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

จัดทำขึ้น ณ วันที่ 13 ก.ค. 2569 ที่มา BlackRock as of 13 July 2569