ศูนย์ช่วยเหลือ

เกี่ยวกับการลดหย่อนภาษีคู่มือการลงทุน

เริ่มต้นการใช้งาน

เปิดบัญชีกับ WealthX

การเปิดบัญชีกับ WealthX แยกเป็นบัญชี 2 ระดับ ดังนี้

ระดับที่ 1 เป็นบัญชีใช้งานทั่วไปเพื่อดูข้อมูลหลักทรัพย์ แต่ไม่สามารถลงทุนได้

ระดับที่ 2 เป็นบัญชีลงทุนไว้ใช้สำหรับซื้อขายหลักทรัพย์ โดยให้บริการทั้งลูกค้าประเภท บุคคลธรรมดา และนิติบุคคล

เปิดบัญชีใช้งานทั่วไปอย่างไร

การเปิดบัญชีระดับที่ 1 : บัญชีใช้งานทั่วไป

  1. สามารถสมัครได้ด้วย อีเมล หรือใช้บัญชี Google หรือ Apple
  2. ระบบจะส่ง OTP ผ่านทางอีเมล เพื่อยืนยันตัวตน
  3. ตั้งรหัสผ่านตามเงื่อนไข
  4. สมัครบัญชีระดับที่ 1 สำเร็จ สามารถเข้าแอปพลิเคชันเพื่อศึกษาข้อมูลหลักทรัพย์ต่าง ๆ ได้

เปิดบัญชีลงทุน ประเภท บุคคลธรรมดาอย่างไร

การเปิดบัญชีระดับที่ 2 บัญชีลงทุน ประเภทบุคคลธรรมดา

  1. สมัครบัญชีระดับ 1 สำเร็จ
  2. กดปุ่ม “เพิ่มเติม” ที่ด้านขวาล่างของหน้าจอ
  3. กดปุ่ม “เปิดบัญชีลงทุน” ในหน้า "บัญชีของฉัน"
  4. กดปุ่ม “เปิดบัญชีลงทุน” ในหน้าจอแสดงขั้นตอนการเปิดบัญชีลงทุน
  5. ตรวจสอบคุณสมบัติตามข้อกำหนดที่แจ้งไว้
  6. ระบุเบอร์โทรศัพท์
  7. ระบบจะส่ง OTP ผ่านทาง SMS เพื่อยืนยันตัวตน
  8. สร้าง PIN สำหรับการใช้งาน
  9. ยืนยันข้อตกลง เงื่อนไขการใช้งาน และการให้ความยินยอม
  10. ถ่ายรูปบัตรประชาชน เพื่อยืนยันตัวตน
  11. ตรวจสอบข้อมูล และแก้ไขตามหน้าบัตรประชาชน พร้อมกรอกเลข Laser หลังบัตร จากนั้นบันทึกและดำเนินการต่อ
  12. เลือกผู้ให้บริการที่เคยลงทะเบียน NDID ไว้เพื่อยืนยันตัวตน
  13. ไปยังแอปพลิเคชันธนาคารที่เลือกและยืนยันตัวตนตามขั้นตอนที่ทางธนาคารแจ้งในแอปพลิเคชัน ภายใน 1 ชม.
  14. เลือกระดับความเสี่ยงการลงทุนที่รับได้
  15. ทำแบบประเมินความเสี่ยง
  16. ระบบจะทำการให้ยืนยันคำตอบระดับความเสี่ยง
  17. ทำแบบประเมินความรู้ในการลงทุน
  18. ตรวจสอบ แก้ไข และยืนยันข้อมูลส่วนบุคคล
  19. ยืนยันข้อมูลทั้งหมด

เมื่อเปิดบัญชีลงทุนสำเร็จ สามารถเริ่มต้นใช้งานได้ทันที หรือเชื่อมบัญชีธนาคาร

เปิดบัญชีลงทุน ประเภท นิติบุคคลอย่างไร

การเปิดบัญชีระดับที่ 2 บัญชีลงทุน ประเภท นิติบุคคล

  1. เลือก “สำหรับนิติบุคคล” บนหน้าเข้าใช้งานหรือลงทะเบียน
  2. สามารถสมัครได้ด้วยอีเมลเท่านั้น
  3. ระบบจะส่ง OTP ผ่านทางอีเมล เพื่อยืนยันตัวตน
  4. กรอกและยืนยันข้อมูลนิติบุคคล
  5. เมื่อตรวจสอบและยืนยันข้อมูลเรียบร้อยแล้วให้รอเจ้าหน้าที่ติดต่อกลับทางอีเมล

เอกสารประกอบการเปิดบัญชีลงทุน ประเภท นิติบุคคล

  • รายงานการประชุมคณะกรรมการที่มีมติให้เปิดบัญชี
  • หนังสือมอบอำนาจ หรือหนังสือแต่งตั้งผู้มีอำนาจลงนาม (กรณีมอบอำนาจ)
  • สำเนาบัตรประชาชนของกรรมการผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรอง/ผู้ก่อตั้งทุกคน
  • สำเนาบัตรประชาชนของผู้มอบอำนาจและผู้รับมอบ (กรณีมอบอำนาจ)
  • สำเนาบัตรประชาชนของผู้มีอำนาจลงนามแทนนิติบุคคล
  • ตัวอย่างตราประทับ (ถ้ามี)
  • สำเนาหนังสือรับรองการจดทะเบียน (อายุไม่เกิน 6 เดือน) หรือหนังสือแสดงความประสงค์ในการทำธุรกรรม
  • หนังสือแสดงการจดทะเบียน กรณีเป็นสหกรณ์ มูลนิธิ สมาคม สโมสร วัด มัสยิด ศาลเจ้า หรือนิติบุคคลอื่นในลักษณะเดียวกัน
  • สำเนาหนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับบริษัท (บอจ.2)
  • สำเนารายการจดทะเบียนจัดตั้ง (แสดงตรายาง) หรือข้อบังคับ (บอจ.3) (ถ้ามี)
  • สำเนารายการจดทะเบียนแก้ไข (บอจ.4) (ถ้ามี)
  • สำเนาบัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้นฉบับล่าสุด (บอจ.5/บมจ.006)
  • งบการเงินฉบับล่าสุด (ยกเว้นบางกรณี เช่น นิติบคุคลประเภทวัด เป็นต้น)
  • ภพ.20 (เฉพาะนิติบุคคลที่จดทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่มเท่านั้น)/สำเนาหลักฐานการจดทะเบียนฯ ต่อสรรพากร (ถ้ามี)
  • รายชื่อผู้ถือหุ้นตั้งแต่ 25% ขึ้นไปทุกทอด (กรณีผู้ถือหุ้น > 25% เป็นนิติบุคคลต้องแสดงรายชื่อผู้ถือหุ้น 25% ในทอดถัดไปด้วยจนกว่าจะพบบุคคลธรรมดา ถ้าไม่สามารถหาได้ผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง คือผู้บริหารสูงสุดของนิติบุคคลนั้น)
  • แบบแบบฟอร์มแจ้งความเป็นบุคคลอเมริกัน และผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีในประเทศอื่น ๆ สำหรับลูกค้าประเภทนิติบุคคล (FATCA/CRS Entity Self-Certification Form for Entity/Juristic Person)

ลงทุนอะไรได้บ้าง

กองทุนรวม

วิธีตรวจสอบคุณสมบัติการยืนยันตัว NDID ผ่านธนาคารต่าง ๆ

ธนาคารกรุงเทพ

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารกรุงเทพ

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารกรุงเทพ
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารกรุงเทพ
  • เคยลงทะเบียน NDID และถ่ายรูปใบหน้าที่แอป Bualuang mBanking แล้ว ดูวิธีตรวจสอบได้ที่นี่ (สามารถลงทะเบียน NDID บนแอป Bualuang mBanking ได้ตั้งแต่ 05.00 - 23.00 น.) มีแอป Bualuang mBanking ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://www.bangkokbank.com/th-TH/Personal/Digital-Banking/NDID
Call Center : 1333 หรือ 02-645-5555

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารกรุงศรีอยุธยา

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารกรุงศรีอยุธยาที่เปิดตั้งแต่ ก.พ. 61
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารกรุงศรีอยุธยา หรือเครื่อง I-Confirm
  • เคยถ่ายรูปใบหน้าที่สาขาของธนาคารกรุงศรีอยุธยา หรือลงทะเบียน NDID และถ่ายรูปใบหน้าที่แอป KMA
  • มีแอป KMA krungsri app ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://www.krungsri.com/th/personal/banking-services/ndid
Call Center : 1572

ธนาคารกสิกรไทย

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารกสิกรไทย

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารกสิกรไทย (ยกเว้นบัญชี e-saving)
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารกสิกรไทย หรือตู้ K Check ID
  • เคยลงทะเบียน NDID และถ่ายรูปใบหน้าที่แอป K PLUS แล้ว ดูวิธีตรวจสอบได้ที่นี่ (สามารถลงทะเบียน NDID บนแอป K PLUS ได้ตั้งแต่ 06.00 - 20.00 น.)
  • มีแอป K PLUS ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://kasikornbank.com/th/personal/Account/Pages/NDID.aspx
Call Center : 02-888-8888

ธนาคารเกียรตินาคินภัทร

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารเกียรตินาคินภัทร

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารเกียรตินาคินภัทร
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารเกียรตินาคินภัทร
  • เคยถ่ายรูปใบหน้าที่สาขาของธนาคารเกียรตินาคินภัทร หรือแอป KKP e-Banking
  • เคยลงทะเบียน NDID ที่สาขาของธนาคารเกียรตินาคินภัทร ดูวิธีตรวจสอบได้ที่นี่ (สามารถลงทะเบียน NDID ที่สาขาได้ตั้งแต่ 06.00 - 22.00 น.)
  • มีแอป KKP Mobile ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://bank.kkpfg.com/en/personal-banking/digital-banking/kkp-ndid
Call Center : 02-165-5555

ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารซีไอเอ็มบีไทย

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารซีไอเอ็มบีไทย
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารซีไอเอ็มบีไทย
  • เคยถ่ายรูปใบหน้าที่สาขาของธนาคารซีไอเอ็มบีไทย
  • มีแอป CIMB Thai Digital Banking ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://www.cimbthai.com/th/personal/ways-to-bank/ndid-authentication-service.html
Call Center : 02-626-7777

ธนาคารทหารไทยธนชาต

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารทหารไทยธนชาต

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารไทยธนชาต
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารทหารไทยธนชาต
  • เคยถ่ายรูปใบหน้าที่สาขาของธนาคารทหารไทยไทยธนชาต
  • มีแอป TTB Touch ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://www.ttbbank.com/th/ttb-touch/userguide/customerservice-verify-ndid
Call Center : 02-502-0000

ธนาคารไทยพาณิชย์

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารไทยพาณิชย์

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารไทยพาณิชย์ที่เปิดตั้งแต่ ก.ย. 62
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารไทยพาณิชย์
  • เคยถ่ายรูปใบหน้าที่สาขาของธนาคารไทยพาณิชย์
  • มีแอป SCB EASY ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://www.scb.co.th/th/personal-banking/digital-banking/scb-easy/open-account/ndid.html
Call Center : 02-777-7777

ธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร
  • เคยลงทะเบียน NDID และถ่ายรูปใบหน้าที่แอป BAAC Mobile หรือถ่ายรูปที่สาขาของธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร
  • มีแอป BAAC Mobile ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

Website : https://www.baac.or.th/th/content-product.php?content_id=017091
Call Center : 02-555-0555

ธนาคารออมสิน

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารออมสิน

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารออมสิน
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารออมสิน
  • เคยถ่ายรูปใบหน้าที่สาขาของธนาคารออมสิน
  • เคยลงทะเบียน NDID และถ่ายรูปใบหน้าที่แอป MyMo แล้ว (สามารถลงทะเบียน NDID บนแอป MyMo ได้ 24 ชั่วโมง)
  • มีแอป MyMo ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://www.gsb.or.th/online_service/ndid/
Call Center : 1143

ธนาคารอาคารสงเคราะห์

คุณสมบัติการยืนยันตัวตน NDID ผ่านธนาคารอาคารสงเคราะห์

  • มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารอาคารสงเคราะห์
  • เคยเสียบบัตรประชาชนที่สาขาของธนาคารอาคารสงเคราะห์
  • เคยลงทะเบียนและถ่ายรูปใบหน้าที่แอป GHB ALL GEN หรือที่สาขาของธนาคารอาคารสงเคราะห์
  • มีแอป GHB ALL GEN ที่พร้อมใช้งานขณะนี้

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://www.ghbank.co.th/electronic-services/application/ghb-all-gen
Call Center : 0-2645-9000

เอไอเอส

  • สามารถทำการยืนยันตัวตนได้ที่ AIS Shop, AIS Shop by Partners, Telewiz, AIS Buddy Exclusive

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
Website : https://www.ais.th/consumers/lifestyle/apps-and-services/national-digital-id
Call Center : 1175

สมัครบริการหักบัญชีธนาคารอัตโนมัติ (ATS) อย่างไร

เลือกเมนู เพิ่มเติม > การตั้งค่า > จัดการบัญชีธนาคาร > เพิ่มบัญชีธนาคาร > เลือกธนาคารที่ต้องการสมัครบริการจัดบัญชีอัตโนมัติ > ดำเนินการตามขั้นตอน


ธนาคารกรุงเทพ

  1. ระบบจะพาไปยัง Application "Bangkok Bank"
  2. อ่านข้อตกลงและเงื่อนไขการใช้บริการ Bualuang Direct Debit เลือก "ยอมรับ"
  3. เลือกบัญชีที่ต้องการให้หักบัญชีบัญชี กด "ต่อไป/Next"
  4. ตรวจสอบรายละเอียดการสมัครบริการ กด "ยืนยัน/Confirm"
  5. เชื่อมบัญชีสำเร็จ

ธนาคารกสิกรไทย

  1. ระบบจะพาไปยัง Application "K PLUS"
  2. อ่านข้อตกลงและเงื่อนไขการใช้บริการหักบัญชีอัตโนมัติ เลือก "ยอมรับ/Accept"
  3. เลือกบัญชีที่ต้องการให้หักบัญชีบัญชี กด "ต่อไป/Next"
  4. ตรวจสอบรายละเอียดการสมัครบริการ กด "ยืนยัน/Confirm"
  5. เชื่อมบัญชีสำเร็จ

ธนาคารไทยพาณิชย์

  1. เลือกวิธียืนยันตัวตน "Authenticate with SCB Easy App"
  2. อ่านข้อตกลงและเงื่อนไขการใช้บริการหักบัญชีอัตโนมัติ (SCB Direct Debit) เลือก "ยอมรับ/Accept"
  3. เลือกบัญชีที่ต้องการให้หักบัญชี และเบอร์โทรศัพท์เพื่อรับ OTP เลือก "ไปต่อ/Continue"
  4. กรอกรหัส OTP ที่ได้รับ กด "ยืนยัน/Confirm"
  5. เชื่อมบัญชีสำเร็จ"

บริษัทคิดค่าบริการอย่างไร

บริษัทยังไม่มีการเรียกเก็บค่าบริการเพิ่มเติม นอกเหนือจาก ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากลูกค้าตามที่ระบุไว้ใน หนังสือชี้ชวนของกองทุน

WealthX รักษาความปลอดภัยในการลงทุนอย่างไร

การลงทุนกับ WealthX มีความปลอดภัยสูง เนื่องจากเราดำเนินการภายใต้การกำกับดูแลที่เข้มงวดและมีระบบควบคุมทรัพย์สินที่ได้มาตรฐาน :


การกำกับดูแลและความน่าเชื่อถือ

WealthX คือ บริษัทหลักทรัพย์ ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างใกล้ชิดของ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) การดำเนินการทั้งหมดของเราจึงเป็นไปตามมาตรฐานทางกฎหมาย การอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. ทำให้มั่นใจได้ว่า WealthX มีการบริหารจัดการที่เป็นไปตามมาตรฐานความปลอดภัยและความมั่นคงทางเทคโนโลยี อย่างเคร่งครัด รวมถึงมีการตรวจสอบระบบสารสนเทศ (IT System) อย่างสม่ำเสมอผ่าน IT Audit เพื่อให้ข้อมูลและการทำธุรกรรมของนักลงทุนมีความปลอดภัยสูงสุด


ความปลอดภัยของทรัพย์สินและการทำธุรกรรม

WealthX ทำหน้าที่เป็น ตัวกลาง ในการนำส่งคำสั่งซื้อขาย หน่วยลงทุน ผ่าน ระบบของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) เช่น FundConnext และให้บริการจัดจำหน่าย ตราสารหนี้ โดยตรง"

เริ่มลงทุนครั้งแรก หลังเปิดบัญชีลงทุนอย่างไรดี

หลังจากเปิดบัญชีลงทุนกับ WealthX เรียบร้อยแล้ว คุณสามารถเริ่มต้นลงทุนได้หลายรูปแบบ โดยพิจารณาตามระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้ ดังนี้


กองทุนรวม

หากคุณต้องการกระจายความเสี่ยง ลดความซับซ้อนในการคัดเลือกหลักทรัพย์รายตัว และมีผู้เชี่ยวชาญดูแลการลงทุน สามารถเลือกซื้อกองทุนรวมได้


ตราสารหนี้

เป็นการลงทุนในหุ้นกู้ของบริษัทเอกชน ซึ่งมีกำหนดวันครบกำหนดไถ่ถอนชัดเจน


การสร้างพอร์ตกองทุน หากไม่แน่ใจว่าจะเลือกกองทุนใดดี คุณสามารถเลือกใช้ แผนการลงทุน ที่ WealthX จัดพอร์ตให้เป็นไปตามเป้าหมาย"

ยืนยันตัวตน (NDID) ไม่สำเร็จทำอย่างไรดี?

  • ข้อความแจ้งเตือน : การยืนยันตัวตนไม่สำเร็จ เนื่องจากได้ท่านยกเลิกรายการยืนยันตัวตนที่โมบายแอปพลิเคชันของผู้ให้บริการยืนยันตัวตน กรุณาเลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น
    • เลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น หรือ ทำรายการใหม่ โดยไม่กดยกเลิก

  • ข้อความแจ้งเตือน : การยืนยันตัวตนไม่สำเร็จเนื่องจากท่านยืนยันตัวตนด้วยระบบจดจำใบหน้า (Face Recognition) ไม่ผ่านตามเงื่อนไขที่กำหนด กรุณาทำรายการใหม่ หรือเลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น
    • ทำรายการสแกนใบหน้าใหม่ โดย :
      1. อยู่ในที่ แสงสว่างเพียงพอ
      2. ใบหน้า ไม่อยู่ในเงา
      3. ถอดแว่นตา หรือหมวก
      4. ทำตามคำแนะนำ บนหน้าจอ (เช่น หันหน้า, กระพริบตา) อย่างเคร่งครัด

  • ข้อความแจ้งเตือน : การยืนยันตัวตนไม่สำเร็จเนื่องจากท่านระบุ PIN/Password ไม่ถูกต้อง กรุณาทำรายการใหม่ หรือเลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น
    • ตรวจสอบและระบุ PIN/Password ให้ถูกต้อง แล้วลองทำรายการใหม่

  • ข้อความแจ้งเตือน : การยืนยันตัวตนไม่สำเร็จเนื่องจากท่านระบุรหัส OTP ไม่ถูกต้อง กรุณาทำรายการใหม่ หรือเลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น
    • ตรวจสอบรหัส OTP ที่ส่งมาทาง SMS ให้ถูกต้อง และ ทำรายการใหม่ ก่อนรหัสหมดอายุ

  • ข้อความแจ้งเตือน : ขออภัย ข้อมูลของท่านไม่เป็นปัจจุบัน กรุณาติดต่อผู้ให้บริการยืนยันตัวตนที่ท่านเลือกเพื่ออัปเดทข้อมูล หรือเลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น
    • ติดต่อผู้ให้บริการยืนยันตัวตน (ธนาคาร/องค์กร) ที่คุณเลือกเพื่อ อัปเดตข้อมูล (Update KYC) ให้เป็นปัจจุบัน หรือ เลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น ที่ข้อมูลของคุณเป็นปัจจุบัน

  • ข้อความแจ้งเตือน : ท่านยังไม่ได้ลงทะเบียนและยอมรับเงื่อนไขการใช้บริการ NDID ที่โมบายแอปพลิเคชันของผู้ให้บริการยืนยันตัวตน กรุณาดำเนินการก่อนทำรายการ
    • ลงทะเบียนใช้งาน NDID โดยตรงผ่าน Mobile Application ของผู้ให้บริการยืนยันตัวตน (เช่น แอปฯ ธนาคาร) ที่คุณมีบัญชีอยู่ และดำเนินการ ยอมรับเงื่อนไขการใช้บริการ ให้เรียบร้อยก่อนกลับมาทำรายการยืนยันตัวตนอีกครั้ง

  • ข้อความแจ้งเตือน : ผู้ให้บริการยืนยันตัวตนที่ท่านเลือกไม่สามารถให้บริการได้ในขณะนี้ กรุณาทำรายการใหม่หรือเลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น
    • รอสักครู่ แล้วลอง ทำรายการใหม่ หรือ เลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น ที่สามารถให้บริการได้

  • ข้อความแจ้งเตือน : ไม่พบข้อมูลของท่านในฐานข้อมูลผู้ใช้บริการของผู้ให้บริการยืนยันตัวตนที่ท่านเลือก กรุณาเลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่นที่ท่านเคยลงทะเบียนและมีโมบายแอปพลิเคชัน
    • เลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตน (ธนาคาร/องค์กร) รายอื่น ที่คุณ เคยลงทะเบียน NDID ไว้แล้ว และมี Mobile Application ของผู้ให้บริการรายนั้น ๆ เพื่อดำเนินการต่อ

  • ข้อความแจ้งเตือน : ไม่สามารถทำรายการได้ในขณะนี้ กรุณาตรวจสอบเลขบัตรประชาชนของท่านและทำรายการใหม่ หรือเลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น
    • ตรวจสอบเลขบัตรประชาชน ที่กรอกอีกครั้ง หากยังไม่สำเร็จ ให้ ทำรายการใหม่ หรือ เลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น

  • ข้อความแจ้งเตือน : ไม่สามารถทำรายการได้ในขณะนี้เนื่องจากอยู่นอกเวลาการให้บริการของธนาคาร กรุณาเลือกผู้ให้บริการยืนยันตัวตนรายอื่น
    • ทำรายการใหม่ในช่วงเวลาทำการ ของผู้ให้บริการนั้น ๆ

บัญชีลงทุน

การแก้ไขข้อมูลส่วนตัว

สำหรับลูกค้าบุคคลธรรมดา

สามารถแก้ไขได้ ผ่านทางเมนู เพิ่มเติม > ข้อมูลส่วนบุคคล จากนั้นเลือกหัวข้อที่ต้องการแก้ไข
หลังจากแก้ไขข้อมูลที่ต้องการเรียบร้อย กด "ยืนยันการแก้ไข"
ถ้าหากเป็นข้อมูลที่ส่งผลต่อธุรกรรม จะต้องรอการอนุมัติการแก้ไขจากเจ้าหน้าที่ การแก้ไขถึงจะสำเร็จ
ถ้าหากเป็นการแก้ไขข้อมูลที่ต้องการหลักฐาน จะมีอีเมลขอหลักฐานเพิ่มเติมไปที่อีเมลของผู้ลงทุน


สำหรับลูกค้านิติบุคคล

กรณีต้องการแก้ไขข้อมูลกรุณาติดต่อเจ้าหน้าที่ contact@wealthx.co

การแก้ไข นำออก/เปลี่ยนบัญชีธนาคาร (ATS)

การนำออก

เลือกเมนู เพิ่มเติม > การตั้งค่า > จัดการบัญชีธนาคาร > เลือกบัญชีที่ต้องการ > นำออกจากการใช้งาน


การแก้ไข

เลือกเมนู เพิ่มเติม > การตั้งค่า > จัดการบัญชีธนาคาร > เลือกบัญชีที่ต้องการ > ตั้งเป็นบัญชีธนาคารหลัก

ดูข้อมูลเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID)

ขั้นตอนการดูข้อมูลเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน

  1. เลือกเมนู "สินทรัพย์"
  2. เลือกพอร์ต "กองทุนลดหย่อนภาษี"
  3. เลือกเมนู "ขอหนังสือรับรอง/แจ้งสิทธิลดหย่อนภาษี"
  4. ดูเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุนของบลจ. ที่ต้องการ ได้ที่ Unitholder ID

หมายเหตุ : ข้อมูลเลข Unitholder ID สามารถดูได้เฉพาะกองภาษีเท่านั้น ถ้าต้องการข้อมูล Unitholder ID สำหรับกองทุนทั่วไปให้ติดต่อ contact@wealthx.co

การเปลี่ยนรหัสผู้ใช้งาน

เลือกเมนู เพิ่มเติม > การตั้งค่า > แก้ไขรหัสผ่าน

การเปลี่ยนรหัส PIN

เลือกเมนู เพิ่มเติม > การตั้งค่า > แก้ไขรหัส PIN

ความรู้เกี่ยวกับ RMF

กองทุน RMF ย่อมาจาก Retirement Mutual Fund หรือ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ซึ่งเป็นเครื่องมือทางการเงินที่รัฐบาลจัดตั้งขึ้นเพื่อส่งเสริมให้คนไทยออมเงินในระยะยาวไว้ใช้จ่ายในยามเกษียณอายุ โดยมีแรงจูงใจเป็นสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษี


RMF คืออะไร?

RMF คือ กองทุนรวมประเภทหนึ่งที่เน้นให้ผู้ลงทุนมีวินัยในการออมเพื่อวัยเกษียณโดยเฉพาะ มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย เช่น กองทุน RMF ที่ลงทุนในหุ้น, ตราสารหนี้, ทองคำ, หรือกองทุนผสม ทั้งในประเทศและต่างประเทศ ซึ่งผู้ลงทุนสามารถเลือกได้ตามระดับความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้


เงื่อนไขสำคัญที่ต้องรู้

การลงทุนใน RMF เพื่อรับสิทธิลดหย่อนภาษี จะต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขอย่างเคร่งครัด :

  • การลงทุนขั้นต่ำและต่อเนื่อง
  • จำนวนเงินลงทุน
  • เพดานลดหย่อนสูงสุด
  • ระยะเวลาถือครอง

ประโยชน์ที่ได้รับ

สิทธิลดหย่อนภาษี : นำเงินค่าซื้อหน่วยลงทุนไปลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้เต็มจำนวนตามที่จ่ายจริง (ภายใต้เงื่อนไขที่กำหนด)

สร้างวินัยการออม : เงื่อนไขที่ต้องลงทุนต่อเนื่องช่วยสร้างวินัยในการเก็บออมเงินเพื่อเป้าหมายเกษียณอายุ

ทางเลือกการลงทุนหลากหลาย : มีกองทุน RMF ให้เลือกหลายนโยบาย ทำให้ผู้ลงทุนสามารถปรับพอร์ตการลงทุนได้ตามความเหมาะสมในแต่ละช่วงอายุและสภาวะตลาด (โดยการสับเปลี่ยนระหว่างกองทุน RMF ด้วยกันถือว่าไม่ผิดเงื่อนไข)


ข้อควรระวัง : หากผู้ลงทุนทำผิดเงื่อนไขการถือครองหรือการลงทุนต่อเนื่อง จะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับย้อนหลัง และอาจต้องเสียค่าปรับหรือเงินเพิ่มตามที่กรมสรรพากรกำหนด ดังนั้นจึงควรศึกษาและทำความเข้าใจเงื่อนไขก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ


สามารถดูคู่มือการลงทุนกอง RMF ได้ที่หน้ารายละเอียดกองทุนนั้น ๆ

การขอเอกสารต่าง ๆ

กองทุนทั่วไป

สามารถขอเอกสารต่าง ๆ ได้ที่ เมนู เพิ่มเติม > ศูนย์ช่วยเหลือ > ขอเอกสารกองทุนทั่วไป โดยเอกสารที่สามารถขอได้ดังนี้

  • รายงานยอดทรัพย์สิน
  • ใบยืนยัน/ใบเสร็จรับเงิน/ใบกำกับภาษี
  • หนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย เงินปันผล โดยเอกสารจะถูกจัดส่งทางอีเมลของผู้ลงทุน

กองทุนภาษี

ขอเอกสารกองทุนภาษีได้ที่ เมนู เพิ่มเติม > แจ้งสิทธิ์ภาษี และเอกสารกองทุนภาษี

การซื้อ ขาย สับเปลี่ยน DCA

การซื้อกองทุน

วิธีการค้นหากองทุนที่ต้องการซื้อ

  1. พิมพ์ชื่อกองทุนที่ต้องการในช่องค้นหา
  2. เข้าช่องค้นหา แล้วกดปุ่ม "กองทุนรวมทั้งหมด" เพื่อดูกองทุนรวมทั้งหมด
  3. เลือกเมนู "สินทรัพย์" แล้วเลือกกองทุนที่ต้องการ

หลังจากเลือกกองทุนที่ต้องการแล้ว

  1. กดปุ่ม "ซื้อ" ในหน้ากองทุนที่ต้องการ
  2. ระบุจำนวนเงินลงทุนที่ต้องการ
  3. เลือกวิธีการชำระเงิน และตรวจสอบรายละเอียด
  4. กด "ยืนยันคำสั่งซื้อ"

การขายกองทุน

  1. เลือกเมนู "สินทรัพย์"
  2. เลือกกองทุนที่ต้องการขาย
  3. กดปุ่ม "ขาย" ในหน้ารายละเอียดกองทุนที่เลือก
  4. ระบุรายละเอียดในการขาย
  5. กดปุ่ม "ขาย"
  6. ตรวจสอบรายละเอียด
  7. กดปุ่ม "ยืนยันคำสั่งขาย"

การสับเปลี่ยนกองทุน

  1. เลือกเมนู "สินทรัพย์"
  2. เลือก "กองทุนรวม"
  3. เลือก "กองทุนที่ต้องการสับเปลี่ยน"
  4. กดปุ่ม "สับเปลี่ยน" ในหน้ารายละเอียดกองทุนที่เลือก
  5. ค้นหา กองทุนปลายทางที่จะสับเปลี่ยน
  6. ระบุรายละเอียดที่ต้องการ
  7. กดปุ่ม "สับเปลี่ยน"
  8. ตรวจสอบรายละเอียด
  9. กดปุ่ม "ยืนยันคำสั่งสับเปลี่ยน"

การซื้อ/ขาย/สับเปลี่ยน ทีละหลายกองทุน หรือ ตะกร้า

  1. เลือกกองทุนที่ต้องการจากการค้นหาหรือในหน้า "สินทรัพย์"
  2. กดปุ่ม "ซื้อ/ขาย/สับเปลี่ยน" ในหน้ารายละเอียดกองทุนที่ต้องการซื้อ
  3. กดปุ่ม "ซื้อ/ขาย/สับเปลี่ยน"
  4. ใส่รายละเอียด จำนวนเงินลงทุน
  5. เพิ่มกองทุนที่ต้องการลงตะกร้าโดย กดปุ่มรูป "ตะกร้า" ที่อยู่มุมซ้ายล่าง
  6. กดปุ่มรูป "ตะกร้า" มุมขวาบน เพื่อดูกองทุนรวมทั้งหมดที่อยู่ในตะกร้า
  7. เลือกกองทุนที่ต้องการทำรายการ
  8. กดปุ่ม "ถัดไป"
  9. เลือกวิธีการชำระเงิน
  10. ตรวจสอบรายละเอียด
  11. กดปุ่ม "ยืนยันรายการคำสั่งและชำระเงิน"

การลงทุนเป็นงวดแบบอัตโนมัติ (DCA)

สามารถส่งคำสั่ง DCA ได้ 2 รูปแบบ

ทีละกองทุน

  1. เลือก "รายเดือน (DCA)"
  2. ระบุจำนวนเงินลงทุนที่ต้องการ
  3. ใส่วันที่คำสั่งมีผล/เดือนที่เริ่มต้น/เดือนที่สิ้นสุด
  4. เลือกพอร์ตที่ต้องการซื้อเข้า
  5. กดปุ่ม "ถัดไป"
  6. ตรวจสอบรายละเอียด
  7. เลือก "วิธีการชำระเงิน"
  8. กดปุ่ม "ยืนยันคำสั่งซื้อ"

หลายกองทุน หรือ ตะกร้า

  1. เลือกคำสั่งซื้อจากตะกร้า
  2. กดปุ่ม "ส่งคำสั่ง DCA"
  3. ใส่วันที่คำสั่งมีผล/เดือนที่เริ่มต้น/เดือนที่สิ้นสุด
  4. กดปุ่ม "ถัดไป"
  5. ตรวจสอบรายละเอียด
  6. เลือก "วิธีการชำระเงิน"
  7. กดปุ่ม "ยืนยันคำสั่ง DCA"

การชำระเงินค่าซื้อหน่วยลงทุน / รับเงินค่าขายคืน

ช่องทางการชำระเงิน หรือรับเงินค่าขายคืน

มีทั้งหมด 3 ช่องทางคือ บัญชีเงินสด WealthX, บัญชีธนาคารที่ผูกผ่าน ATS และ บัญชีธนาคารผ่าน QR


การชำระเงิน

  • บัญชีเงินสด WealthX
    เลือกวิธีชำระเงินด้วย บัญชีเงินสด WealthX ในหน้ายืนยันคำสั่งซื้อ

  • บัญชีหักอัตโนมัติ (ATS)
    ในหน้ายืนยันคำสั่งซื้อ สามารถปิดการชำระเงินด้วยบัญชีเงินสด WealthX และเลือกบัญชีที่ผูกไว้ได้แทน

  • QR
    เลือกวิธีชำระเงินด้วย QR Code

รับเงินค่าขายคืน

  1. เลือกบัญชีเงินสด WealthX ในส่วนของบัญชีสำหรับรับเงิน
  2. สำหรับลูกค้าที่มีกองภาษี สามารถเลือกบัญชีรับเงินค่าขายคืน เป็นบัญชีธนาคารที่ผูกผ่าน ATS หรือ บัญชีธนาคารผ่าน QR ได้"

วิธีตรวจสอบสถานะ ซื้อ/ขาย/สับเปลี่ยน กองทุน

สามารถตรวจสอบได้ในหน้ารายละเอียดคำสั่งซื้อ จะมีแถบสถานะของคำสั่งแสดงอยู่ด้านบน ซึ่งสามารถคลิกเพื่อดูรายละเอียดสถานะต่าง ๆ ได้

ความหมายของสถานะคำสั่ง

  1. ตรวจสอบการชำระเงิน
    เป็นสถานะของคำสั่งซื้อที่รอตรวจสอบการชำระเงิน
  2. ดำเนินการส่งคำสั่ง
    • เป็นสถานะรอส่งคำสั่งให้บลจ. ดำเนินการต่อไป
    • ลูกค้ากดส่งคำสั่งขาย/สับเปลี่ยน ทันที
    • คำสั่งซื้อจะต้องถูกตรวจสอบการชำระเงินเรียบร้อย
  3. จัดสรรหน่วย/ตัดหน่วยลงทุน
    • คำสั่งซื้อ: เป็นสถานะหลังจากที่คำสั่งได้รับการอนุมัติจากทางบลจ.
    • คำสั่งขาย: ลูกค้าถูกตัดหน่วยลงทุนเรียบร้อยแล้ว
  4. รับเงินขายคืน
    เป็นสถานะของคำสั่งขาย หลังจากที่ได้รับเงินจาก บลจ.
  5. ไม่สำเร็จ มี 2 สาเหตุ
    • ระบบตัดเงินเพื่อส่งคำสั่ง แต่ยอดเงินในบัญชีมีไม่เพียงพอ
    • ทางบลจ. ไม่อนุมัติคำสั่งนั้น
  6. ยกเลิก
    เป็นสถานะหลังจากที่ลูกค้ากดยกเลิกเอง

ขายกองทุนแล้วกี่วันจึงจะได้รับเงินคืน

ระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุน โปรดตรวจสอบรายละเอียดของแต่ละกองทุน

วิธียกเลิกคำสั่งซื้อขาย

ในรายละเอียดคำสั่งซื้อ/ขายที่ได้ทำรายการไป จะมีปุ่มยกเลิกคำสั่งอยู่ด้านล่าง พร้อมบอกระยะเวลาที่สามารถยกเลิกคำสั่งได้

วิธีแก้ไข/ยกเลิกรายการ DCA

สามารถแก้ไข/ยกเลิก คำสั่ง DCA ได้ผ่านหน้ารายละเอียดคำสั่ง DCA โดยการกดปุ่ม (...) ด้านบน > แก้ไขรายการ DCA

ปัญหาทางเทคนิค

App Store/Play Store ไม่ขึ้นให้อัปเดตแอปพลิเคชัน ทำอย่างไร ?

Android

  1. ตรวจสอบว่ามีการเชื่อมต่อ Wi-Fi หรือตรวจสอบว่ามีสัญญาณอินเทอร์เน็ตมือถือที่ดีหรือไม่ ตรวจสอบการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตว่ามีปัญหาหรือไม่ แนะนำให้เชื่อมต่อด้วยระบบ Wi-Fi จะมีสัญญาณอินเทอร์เน็ตดีที่สุด แล้วลองดาวน์โหลดอีกครั้ง
    • ปิดการใช้งาน VPN แล้วจึงเข้า Google Play Store เพื่ออัพเดตอีกครั้ง
    • ปิด Flight mode
  2. Restart โทรศัพท์มือถือ
    อาจจะมีปัญหาบางอย่างในการใช้งานสัญญาณ 4G/5G การ restart เครื่องสามารถแก้ไขปัญหาในส่วนนี้ได้
  3. ตรวจสอบพื้นที่เก็บข้อมูล
    ตรวจสอบว่าพื้นที่คงเหลือมีเพียงพอสำหรับติดตั้ง/อัพเดต แอปพลิเคชันหรือไม่
  4. ล้างแคชและข้อมูลบน Google Play Store
    • เปิดแอป "การตั้งค่า"
    • เลือกแอปและการแจ้งเตือน > ดูแอปทั้งหมด
    • เลือก Google Play Store
    • เลือกพื้นที่เก็บข้อมูล > ล้างแคช และ ล้างข้อมูล (Clear Cache/Clear Data)
    • เปิด Google Play Store
    • ดาวน์โหลด/อัพเดตแอปพลิเคชัน WealthX อีกครั้ง

IOS

  1. ตรวจสอบว่ามีการเชื่อมต่อ Wi-Fi หรือตรวจสอบว่ามีสัญญาณอินเทอร์เน็ตมือถือที่ดีหรือไม่ ตรวจสอบการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตว่ามีปัญหาหรือไม่ แนะนำให้เชื่อมต่อด้วยระบบ Wi-Fi จะมีสัญญาณอินเทอร์เน็ตดีที่สุด แล้วลองดาวน์โหลดอีกครั้ง
    • ปิดการใช้งาน VPN แล้วจึงเข้า App Store เพื่ออัพเดตอีกครั้ง
    • ปิด Flight mode
  2. Restart โทรศัพท์มือถือ
    อาจจะมีปัญหาบางอย่างในการใช้งานสัญญาณ 4G/5G การ restart เครื่องสามารถแก้ไขปัญหาในส่วนนี้ได้
  3. ตรวจสอบพื้นที่เก็บข้อมูล
    ตรวจสอบว่าพื้นที่คงเหลือมีเพียงพอสำหรับติดตั้ง/อัปเดต แอปพลิเคชันหรือไม่
  4. ลบแอปพลิเคชัน แล้วติดตั้งผ่าน App Store ใหม่อีกครั้ง

Log in ด้วยบัญชี Google ไม่ได้

สามารถแก้ไขได้ตามวิธีดังนี้

  1. อัปเดตแอปพลิเคชันของ Gmail
  2. ออกและเข้าสู่ระบบบัญชี Google ใหม่อีกครั้ง
  3. เคลียร์แคชข้อมูลของแอปต่าง ๆ

วิธีการล้างแคชแอปในระบบ Android

  1. เข้าไปที่การตั้งค่า (Settings) ของเครื่อง
  2. ไปที่ "แอป" หรือ "แอปและการแจ้งเตือน" (Apps & notifications)
  3. เลือก "ดูแอปทั้งหมด" (See all apps) หรือ "จัดการแอป" (Manage apps)
  4. ค้นหาและเลือกแอปพลิเคชันที่คุณต้องการล้างแคช
  5. เลือก "พื้นที่จัดเก็บ" (Storage)
  6. เลือก "ล้างแคช" (Clear cache)
  7. เข้าใช้งานแอปพลิเคชันใหม่อีกครั้ง

วิธีการล้างแคชแอปในระบบ IOS

  1. ไปที่หน้าจอโฮม แล้วปัดไปทางซ้ายผ่านหน้าสำหรับหน้าจอโฮมทุกหน้าของคุณเพื่อไปยังคลังแอป
  2. แตะช่องค้นหาที่ด้านบนสุดของหน้าจอ จากนั้นป้อนชื่อแอปที่คุณกำลังค้นหา
  3. แตะแอปค้างไว้ในคลังแอป แล้วแตะ ลบแอป จากนั้นแตะ ลบ
  4. ติดตั้งแอปพลิเคชันใหม่ผ่าน App Store และเข้าใช้งานใหม่อีกครั้ง
ศูนย์ช่วยเหลือ | WealthX