🟢 IPO วันแรก กองทุนไทยแรก ลงทุน SGOV พันธบัตรสหรัฐ มาแล้ว ค่าจัดการต่ำ ไม่มีค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย

กองทุนไทยกองแรก ลงทุน SGOV มาแล้ว.. ลงทุนในพันธบัตรสหรัฐอายุสั้น ค่าจัดการต่ำ และเป็นกองเดียวในกลุ่มที่ไม่มีค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย

รายละเอียดกองทุน: www.wealthx.co/funds/TLUSGOV

ในช่วงที่ทุกอย่างกำลังราคาขึ้น จะมาพร้อมกับความกลัวไม่กล้าซื้อสินทรัพย์เสี่ยงตัวใหม่

ไม่ผิด ที่เราจะหยุดพัก แต่จะพักในสินทรัพย์ไหนดีที่ปลอดภัย เพื่อดึงเงินกลับในวันที่เราพร้อมอีกครั้ง

คนจำนวนมากบอกว่าตลาดพันธบัตรระยะสั้นไทยคือคำตอบ

แต่ในยุคนี้ สำหรับคนที่อยากมีสินทรัพย์อ้างอิงตามสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ (USD) เริ่มมองว่า พันธบัตรระยะสั้นสหรัฐฯ คือคำตอบ

นี่คือเหตุผลที่ SGOV เป็นที่นิยมสำหรับ การพักเงินของกลุ่มคนลงทุนหุ้นนอก

SGOV หรือ iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF คือกองทุนที่เอาเงินของเราไปซื้อพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ โดยเลือกลงทุนเฉพาะรุ่นที่มีอายุไม่เกินสามเดือน

จุดเด่นของ SGOV ที่สำคัญสุดคือ เครดิตของผู้กู้เงิน

การลงทุนใน SGOV คือ การให้เงินรัฐบาลสหรัฐฯ ยืม

ดังนั้นในเชิงเครดิตผู้กู้จะดีกว่า เมื่อเทียบกับการฝากเงิน FCD กับธนาคารไทย

ถ้าได้ผลตอบแทนพอ ๆ กัน SGOV ก็ถือเป็นตัวเลือกที่มั่นคง

ตัวอย่างดอกเบี้ยบัญชี FCD ของสกุลเงิน USD อ้างอิงจากธนาคารแห่งประเทศไทย ของธนาคารรายใหญ่

• ออมทรัพย์ 2.25% ต่อปี
• ฝากประจำ 1 ปี 3.6% ต่อปี

โดยการฝาก FCD ถ้าได้ดอกเบี้ยเกินปีละ 20,000 บาทจะโดนภาษีหัก ณ ที่จ่ายอีก 15% ที่ไทย

ในขณะที่ SGOV จ่ายผลตอบแทนผู้ถือหน่วยประจำทุกเดือน เช่น ต้นเดือน ส.ค. 69 SGOV จ่ายผลตอบแทน 0.306812 ดอลลาร์สหรัฐ หรือราว 3.66% ต่อปี อยู่ในระดับเดียวกันกับดอกเบี้ยนโยบายสหรัฐ 3.5 - 3.75% ต่อปี

โดยผลตอบแทนก้อนนี้ ผู้ถือหน่วยก็จะได้รับเต็ม ๆ ไม่โดนหักภาษีปันผล ณ ที่จ่าย 15% เลย เพราะนับเป็น Qualified Interest Income ซึ่งได้รับสิทธิยกเว้นภาษีหัก ณ ที่จ่าย สำหรับนักลงทุนต่างชาติที่ไม่ใช่ชาวอเมริกัน

เมื่อดูแล้วผลตอบแทนของบัญชี FCD กับ SGOV จะเหนือกว่าเล็กน้อย และที่สำคัญไม่โดนหักภาษี ณ ที่จ่ายดอกเบี้ยเหมือน FCD ฝั่งไทย นอกจากนั้นเครดิตของผู้กู้ SGOV จะดีกว่าอีกด้วย

โดย SGOV เป็นกองทุนขนาดยักษ์ที่บริหารโดย BlackRock โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 3.4 ล้านล้านบาท

แล้วทำไม SGOV กำลังเป็นที่พักเงินชั้นยอดในภาวะตลาดแบบนี้ ?

ในสภาวะปัจจุบัน เงินเฟ้อเป็นที่กังวลทั่วโลก เมื่อเงินเฟ้อสูง อัตราผลตอบแทนพันธบัตร (Yield) จะสูงขึ้น ซึ่งอาจทำให้สินทรัพย์เสี่ยงราคาผันผวน นอกจากนั้นตราสารหนี้ยาวก็ผันผวนแรง เมื่อ Yield ขึ้น

แต่ขณะเดียวกันคนก็ไม่อยากถือเงินสด เพราะกลัวเงินเฟ้อ

ดังนั้นพันธบัตรระยะสั้นของสหรัฐฯ คือคำตอบ เพราะราคาจะไม่ได้เคลื่อนไหวรุนแรงตาม Yield ในขณะที่ได้ดอกเบี้ยระหว่างทาง

นอกจากนั้นการที่ดอกเบี้ยสหรัฐฯ สูงขึ้น เมื่อเทียบกับดอกเบี้ยของไทย ก็อาจส่งผลทำให้ค่าเงินบาทอ่อน ซึ่งหากเราถือ SGOV ก็จะทำให้ได้กำไรค่าเงินได้เช่นกัน (ถ้าตรงกันข้ามอาจขาดทุนค่าเงิน)

ดังนั้นคนที่ต้องการพักเงิน จากความกังวลเงินเฟ้อ และเชื่อว่าสหรัฐจะมีโอกาสขึ้นดอกเบี้ยได้มากกว่าไทย SGOV อาจเป็นคำตอบในช่วงเวลานี้

และล่าสุดเป็นครั้งแรก* ที่มีกองทุนรวมในไทยจะเข้าลงทุนใน SGOV เป็นกองทุนหลัก โดยกองทุนไทยนี้มีชื่อว่า TLUSGOV บริหารโดย บลจ.ทาลิส

กองทุนนี้มีค่าจัดการต่ำที่ 0.096% TER 0.257% (ต่ำสุดในกลุ่มที่ลงทุนในพันธบัตรระยะสั้นสหรัฐฯ)

โดยเป็นกองทุนแรก* ที่ไม่มีค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย ในกลุ่มที่ลงทุนในพันธบัตรระยะสั้นสหรัฐฯ

ต่อไปนี้..เราจะมีทางเลือกพักเงินที่ตอบโจทย์ เป็นเจ้าหนี้รัฐบาลสหรัฐในสกุลเงิน USD ที่มีเครดิตผู้กู้ สูงกว่าธนาคาร แถมกำไรที่ได้จากการขายหน่วยลงทุน ยังได้รับการยกเว้นภาษีสำหรับบุคคลธรรมดาอีกด้วย

กองทุนนี้จะเป็นกองทุนสะสมมูลค่า สำหรับคนที่อยากได้ผลตอบแทนรายเดือนเหมือนการลงทุน SGOV ตรง สามารถใช้ YIELDTECH™ ฟีเชอร์ขายรายเดือนอัตโนมัติที่มีเฉพาะใน WealthX เพื่อยกเว้นภาษีได้

สรุปจุดเด่นกองทุน TLUSGOV ✅ กองทุนรวมในไทยกองแรก* ลงทุนใน SGOV เป็นกองทุนหลัก ✅ กองทุนพันธบัตรสหรัฐระยะสั้น TER ต่ำสุดในไทย ✅ กองทุนพันธบัตรสหรัฐระยะสั้น ไม่มีค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย กองแรก* ในไทย ✅ Yield ล่าสุด 3.66% ต่อปี อยู่ในระดับเดียวกับดอกเบี้ยนโยบายสหรัฐ และผลตอบแทนของบัญชี FCD ✅ เป็นกองสะสมมูลค่า ใช้ YIELDTECH™ ขายรายเดือนอัตโนมัติใน WealthX เพื่อยกเว้นภาษี

นอกจากนี้ยังมี TLUSGOVRMF ซึ่งเป็นกองทุนที่ลงทุนในกองทุนหลัก SGOV ชนิด RMF ลดหย่อนภาษี TER 0.449% ที่ซื้อได้เฉพาะที่ WealthX และ บลจ.ทาลิส

พิเศษโปรโมชันเฉพาะที่ WealthX ช่วง IPO ซื้อ TLUSGOV หรือ TLUSGOVRMF 20,000 บาทขึ้นไป ได้แถม 10% ของค่าจัดการหนึ่งปีเป็นกองทุน TLWORLD-X**

ซื้อได้ที่: www.wealthx.co/funds/TLUSGOV

สำหรับผู้สนใจ สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ Line ID: @wealthx

สนับสนุนโดย บล.เวลท์เอกซ์

กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และกองทุน RMF สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ภาษีที่ใช้บังคับ ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ และการปฏิบัติทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของผู้ลงทุนแต่ละราย ข้อมูลเพื่อใช้ประกอบการนําเสนอเท่านั้น ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อแนะนําให้ซื้อหรือขายหลักทรัพย์แต่อย่างใด

ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน ผลการดําเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดําเนินงานในอนาคต

*จากการตรวจสอบกองทุนทั้งหมด ณ วันที่ 26 ส.ค. 2569 **WealthX จะส่งคำสั่งโปรโมชันให้ในวันที่ 15 ก.ย. 2569 โดยจำกัดยอดซื้อที่คำนวณโปรโมชันสูงสุดคนละ 10 ล้านบาท

ระดับความเสี่ยง : 3 จัดทำขึ้น ณ วันที่ 26 ส.ค. 2569