รู้จัก JEQA คืออะไร ? ทำไมมีข้อดีกว่า ลงทุน JEPQ ตรงในสหรัฐฯ

รู้จัก JEQA คืออะไร ? ทำไมมีข้อดีกว่า ลงทุน JEPQ ตรงในสหรัฐฯ ถ้าอยากได้กระแสเงินสดจากหุ้นเทคฯ สไตล์ JEPQ แต่ไม่อยากเจอภาษีปันผลสหรัฐฯ 15% และภาษีหุ้นนอก ที่โดนหักซ้ำอีกชั้น ตอนนี้มีทางเลือกที่ตอบโจทย์ครบกว่าเดิมแล้วบน WealthX

TLNDQINCOME เป็นกองทุนที่ลงทุนใน JEQA หรือ JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF ฝาแฝดคนน้องของ JEPQ

โดยกองทุนหลักของ JEPQ กับ JEQA ที่จดทะเบียนในตลาดยุโรป ตามเกณฑ์ UCITS เป็นกองทุนเดียวกันต่างกันที่ JEPQ เป็นคลาสที่จ่ายเงินออกมา แต่ JEQA เป็นคลาสที่สะสมมูลค่า

ทั้งนี้ JEPQ ที่ซื้อได้ตลาดสหรัฐฯ จะเป็นคนละกองกับที่กอง UCITS โดยมีนโยบายต่างกันเล็กน้อยเพื่อให้สอดคล้องกับเกณฑ์ UCITS

TLNDQINCOME มีค่าใช้จ่ายรวม (TER) 0.888% และค่าธรรมเนียมซื้อ 0.320% ต่ำสุดในไทย เมื่อเทียบกับกองทุนที่ใช้กลยุทธ์เดียวกัน

ซื้อได้ที่: TLNDQINCOME-H-X (ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน) www.wealthx.co/funds/TLNDQINCOME-H-X TLNDQINCOME-UH-X (ไม่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน) www.wealthx.co/funds/TLNDQINCOME-UH-X

มาดู 5 ความพิเศษ ที่ทำให้กองทุนนี้คุ้มกว่าซื้อ JEPQ ตรง ๆ ที่สหรัฐฯ

1.ค่าธรรมเนียมต่ำสุดในกลุ่ม TER 0.888% และค่าธรรมเนียมซื้อ 0.320% ต่ำสุดในไทยเมื่อเทียบกับกองทุนที่ใช้กลยุทธ์เดียวกัน ยิ่งถือยาว ยิ่งประหยัดสะสม

2.แก้ปัญหาภาษี 2 เด้งของ JEPQ ต้นทาง

โดยซื้อ JEPQ ตรงจากสหรัฐฯ ปันผลทุก 100 บาทโดนหักภาษี ณ ที่จ่าย 15% ทันที (สูงสุด 30% ถ้าไม่ได้กรอกฟอร์ม W-8BEN) แถมถ้าโยกเงินดอลลาร์กลับไทย ยังเจอภาษีหุ้นนอกอีกสูงสุด 35% ตามเกณฑ์กรมสรรพากรใหม่

ทั้งนี้ TLNDQINCOME ลงทุนใน JEQA ซึ่งเป็นกองทุนสะสมมูลค่าที่จดทะเบียนไอร์แลนด์ รายได้จากพรีเมียม Covered Call จะไม่ถูกจ่ายออกมาให้โดนหักภาษี แต่ถูกนำไปซื้อหุ้น Nasdaq-100 เพิ่มทบต้นให้อัตโนมัติ

และเมื่อถือผ่านกองทุนไทยอย่าง TLNDQINCOME ผลตอบแทนจากการขายคืนกองทุนได้รับยกเว้นภาษี 100% ตามกฎหมายไทย ปิดช่องโหว่ภาษีปันผล และภาษีหุ้นนอกไปพร้อมกัน

3.เทคโนโลยี YIELDTECH™ บน WealthX ระบบขายคืนกองทุนอัตโนมัติที่เดียวในไทย เปลี่ยนพอร์ตทบต้นให้กลายเป็นกระแสเงินสดแบบยกเว้นภาษีตามกฎหมายไทย รายเดือนได้ 2 รูปแบบ

• รับเงินสดคงที่ กำหนดยอดที่ต้องการต่อเดือนได้เอง เหมาะกับคนต้องการเงินใช้จ่ายสม่ำเสมอ
• รับเฉพาะกำไร ระบบขายคืนเฉพาะส่วนที่เกินทุน ไม่กินเงินต้น

4.เลือกได้ทั้งแบบ Hedge และ Unhedge มีทั้ง TLNDQINCOME-H-X (ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน) และ TLNDQINCOME-UH-X (ไม่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน) ให้เลือกตามมุมมองค่าเงินบาทของแต่ละคน

5. ทุกการซื้อกองทุนผ่าน WealthX สมาชิก WealthX Prime จะได้รับ X-REBATE เป็นหน่วยลงทุน TLWORLD-X ฟรี ตามระดับพอร์ต X0.1 (กองทุนทั้งหมดมีมูลค่าตั้งแต่ 1 แสนบาทขึ้นไป) ถึง X50 (มูลค่า 50 ล้านบาทขึ้นไป)

นอกจากนี้ยังมี โปรโมชัน 1 - 8 ก.ย. 69 ยกเว้นค่าธรรมเนียมซื้อ ตั้งแต่บาทแรก

ลด 10% ค่าธรรมเนียมซื้อ 9 - 16 ก.ย. 69 | ยอด 2 ล้านขึ้นไป ฟรีค่าธรรมเนียมซื้อ 9 ก.ย. - 31 ธ.ค. 69

ดาวน์โหลดแอป WealthX หรือแอด LINE @wealthx บล.เวลท์เอกซ์ เพื่อสอบถามเพิ่มเติม

คำเตือน : กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และ สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามที่สรรพากรกำหนด

ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน