2 ก.ย. 2026 - 14:30
2 ก.ย. 2026 - 14:30
ใครที่ชอบสร้างกระแสเงินสดจากเงินปันผลชื่อของ JEPQ ต้องเป็นชื่อแรกที่นึกถึง ด้วยกลยุทธ์ถือหุ้น Nasdaq-100 ควบคู่กับการขาย Covered Call ล่วงหน้าเพื่อรับพรีเมียม
แต่ข้อจำกัดของการซื้อ JEPQ โดยตรง คือโดนหักภาษีหัก ณ ที่จ่ายฝั่งสหรัฐฯ 15% และเมื่อนำเงินกลับเข้าไทยยังต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเพิ่มตามขั้นบันไดสูงสุด 35% อีกด้วย
แล้วจะยอมให้เงินลงทุนของเรารั่วไหลไปกับภาษีระหว่างทางแบบนี้ทำไม ในเมื่อมีทางเลือกที่ใช่กว่าอย่างกองทุน TLNDQINCOME บน WealthX
ซึ่งกองทุนนี้แก้โจทย์เรื่องภาษีได้อย่างตรงจุด ด้วยการเข้าลงทุนใน JEQA กองทุนฝาแฝดของ JEPQ ที่ใช้กลยุทธ์เดียวกัน แต่มาในรูปแบบสะสมมูลค่า
พอไม่มีการจ่ายปันผลระหว่างทาง ผลตอบแทนทั้งหมดจะถูกนำไปทบต้นทันที และไม่ต้องเสียภาษีปันผลหัก ณ ที่จ่าย 15% เหมือนการลงทุนใน JEPQ ฝั่งสหรัฐฯ ทำให้ได้รับผลตอบแทนแบบเต็มเม็ดเต็มหน่วยตั้งแต่ต้นทาง
แล้วเมื่อกองทุนเป็นแบบสะสมมูลค่า เราจะดึงกระแสเงินสดออกมาใช้ได้อย่างไร?
คำตอบคือดึงมาใช้ได้ด้วย YIELDTECH™ ระบบขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติรายเดือนบนแอป WealthX ที่จะช่วยเปลี่ยนผลตอบแทนทบต้นนั้นให้กลายเป็นเงินสดเข้าบัญชี
ความเจ๋งคือ เงินสดที่คุณได้รับ มีสถานะทางกฎหมายเป็น กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุน Capital Gain ซึ่งได้รับ ยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามกฎหมายไทย
หมดยุครอรับเงินปันผลแล้วปล่อยให้ผลตอบแทนรั่วไหลไปกับภาษีแบบเดิม ๆ ระหว่างทาง ด้วยกองทุน TLNDQINCOME จาก บลจ. ทาลิส ที่ลงทุนผ่านกองทุน JEQA ซึ่งใช้กลยุทธ์เดียวกับ JEPQ ที่ซื้อหุ้นใน Nasdaq100 + ขาย Covered Call ล่วงหน้าเพื่อรับพรีเมียม
โดยให้ JEQA ที่เป็นกองทุนสะสมมูลค่า ทำให้ผลตอบแทนส่งตรงเข้ากองทุนเต็มเม็ดเต็มหน่วย ไม่โดนภาษีต้นทาง
TLNDQINCOME มีให้เลือกระดับความเสี่ยงค่าเงินได้ตามใจมีให้เลือก 2 แบบ ทั้งแบบป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน Hedge (H) และแบบไม่ป้องกันความเสี่ยง Unhedge (UH)
ค่าใช้จ่าย TER รวมลดเหลือเพียง 0.888% และค่าธรรมเนียมซื้อ 0.320% (มีโปรโมชันยกเว้นค่าธรรมเนียมการซื้อถึงวันที่ 8 ก.ย. 69) อัตราค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายรวม และค่าธรรมเนียมการซื้อเป็นอัตราต่ำที่สุดกลุ่มกองทุนไทยเมื่อเทียบกับกองทุนในกลุ่มกลยุทธ์เดียวกัน ช่วยเซฟต้นทุนระยะยาว
นอกจากนี้ทุกการซื้อกองทุนผ่าน WealthX สมาชิก WealthX Prime จะได้แถมหน่วยลงทุน TLWORLD-X ฟรี ตามระดับพอร์ต X0.1 (กองทุนทั้งหมดมีมูลค่าตั้งแต่ 1 แสนบาทขึ้นไป) ถึง X50 (มูลค่า 50 ล้านบาทขึ้นไป) โดยไม่เกิน 0.2% ของมูลค่าเงินลงทุน
ซื้อที่ www.wealthx.co/funds/TLNDQINCOME-UH-X
สรุปโปรโมชัน
คำเตือน : กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ ผู้ลงทุน ควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และสิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ภาษีที่ใช้บังคับ ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ และการปฏิบัติทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของผู้ลงทุนแต่ละราย ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียม จากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ระดับความเสี่ยง : 6