🟢 กองหุ้นปันผลสูง TLWORLDHD ผลตอบแทน 3 ปีชนะ JEPQ และ SCHD ปิด IPO เร็วๆนี้

SCHD และ JEPQ คือชื่อที่คนจะนึกถึง เมื่อพูดถึงกองทุนสายปันผล

แต่ถ้าใครดูไส้ในของ 2 กองทุนนี้จะพบว่า ล้วนเป็นหุ้นสหรัฐฯ ทั้งนั้น ซึ่งนั่นหมายความว่า คนที่ลงทุนกำลังฝากความหวังไว้กับบริษัทสหรัฐฯ แบบ 100%

ส่วนปันผลที่ได้จาก JEPQ ก็มาจากการที่กองทุนใช้ Options ไม่ได้มาจากปันผลของหุ้นทั้งหมด

อย่างไรก็ตาม หลายคนยอมรับความเสี่ยงเหล่านี้ได้ เพราะทั้ง 2 ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่สูง เมื่อเทียบกับกองทุนสายปันผลตัวอื่น ๆ

แต่รู้ไหมว่าตอนนี้มีหนึ่งกองทุนที่ทั้งกระจายการลงทุนมากกว่า และลงทุนเฉพาะหุ้นเท่านั้น แต่ยังทำผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปีย้อนหลัง สูงกว่า SCHD และ JEPQ อีกด้วย นั่นคือ Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF หรือ VHYA

รายละเอียดกองทุน https://www.wealthx.co/funds/TLWORLDHD

แบบ RMF https://www.wealthx.co/funds/TLWORLDHDRMF

โดย VHYA คือกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่และขนาดกลางทั่วโลก ที่มีการจ่ายเงินปันผลสูงกว่าค่าเฉลี่ย แต่จะยกเว้นการลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หรือ REITs

ซึ่งกองทุนไทยที่ลงทุนใน VHYA กำลัง IPO ช่วงวันที่ 24 - 29 ก.ย. 2569 คือ TLWORLDHD จาก บลจ.ทาลิส โดยโปรโมชันช่วง IPO ลด 10% ค่าธรรมเนียมซื้อ | ยอดซื้อตั้งแต่ 2 ล้านขึ้นไป ฟรีค่าธรรมเนียมซื้อ ซื้อได้ที่ WealthX

ถ้าถามว่ามีความน่าสนใจอย่างไร เมื่อเทียบกับกองปันผลอย่าง SCHD หรือกองหุ้นโลกอย่าง VT

ก็ต้องบอกว่า VHYA มีการกระจายการลงทุนที่มากและหลากหลายกว่า SCHD เพราะ VHYA ลงทุนทั่วโลก ทั้งสหรัฐฯ, ญี่ปุ่น, สหราชอาณาจักร, แคนาดา, สวิตเซอร์แลนด์, ฝรั่งเศส, ออสเตรเลีย, จีน, เยอรมนี, ไต้หวัน และอื่น ๆ เราเลยจะเห็นบริษัทระดับโลกมากมาย ไม่ว่าจะเป็น Roche Holding บริษัทยาและเวชภัณฑ์จากสวิตเซอร์แลนด์, Siemens บริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่จากเยอรมนี, BHP Group บริษัทเหมืองแร่จากออสเตรเลีย, Toyota Motor บริษัทรถยนต์จากญี่ปุ่น หรือ MediaTek บริษัทออกแบบชิปจากไต้หวัน

ขณะที่ SCHD ลงทุนในหุ้นประมาณ 100 ตัว และโฟกัสเฉพาะหุ้นสหรัฐฯ

กลับกันเมื่อเทียบกับกองหุ้นโลก VHYA จะเด่นกว่าตรงที่เลือกเฉพาะหุ้นปันผล

ทั้งนี้ก็ต้องบอกว่า ถึง VHYA จะลงทุนในหุ้นปันผล แต่ก็ไม่ได้จ่ายปันผลออกมา เพราะเป็นกองทุนสะสมมูลค่า โดยนำเงินไปลงทุนต่อโดยอัตโนมัติ หรือ Reinvest ต่อ

แต่ถ้าต้องการกระแสเงินสด เราสามารถใช้ YIELDTECH™ ระบบขายอัตโนมัติ ที่มีเฉพาะบน WealthX ได้ โดยกระแสเงินสดที่ได้ ยังยกเว้นภาษีกำไรด้วย

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่เล่ามาทั้งหมดจะไม่น่าสนใจเลย หากผลตอบแทนไม่ได้ดีด้วย

ซึ่งสำหรับ VHYA นั้น ทำผลตอบแทนที่ผ่านมาได้น่าสนใจ (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ส.ค. 2569) โดย

• ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี = 25.59% ต่อปี
• ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 3 ปี = 19.95% ต่อปี
• ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปี = 11.97% ต่อปี

และถ้าดูข้อมูลย้อนหลัง 3 ปี จะพบว่าผลตอบแทนเฉลี่ยของ VHYA สูงกว่า SCHD และ JEPQ (มีข้อมูลย้อนหลังสูงสุด 3 ปี)

แต่ทั้งนี้ถ้าถามว่าการมี VHYA สามารถทดแทน JEPQ ได้หรือไม่

ก็ต้องบอกว่า ไม่สามารถทดแทนได้ เพราะไส้ในของทั้งคู่นั้นแตกต่างกัน โดย VHYA จะมีสัดส่วนลงทุนมากที่สุดในสถาบันการเงิน รองลงมาคือกลุ่มอุตสาหกรรม พลังงาน และสุขภาพ

ขณะที่ JEPQ เน้นไปกลุ่มหุ้นเทคโนโลยีและนวัตกรรมเป็นหลัก

ดังนั้นถ้าเรามี JEPQ อยู่แล้ว การมี VHYA เข้าไปก็จะช่วยสร้างพอร์ตให้แข็งแกร่งขึ้น

สรุปแล้วหากเราต้องการลงทุนแบบกระจายทั่วโลก แต่เลือกเฉพาะหุ้นปันผลสูง TLWORLDHD ที่ลงทุนในกองทุนหลัก VHYA ก็น่าจะเป็นทางเลือกที่น่าสนใจไม่น้อยเลย

✅ กองแรกในไทย ที่ลงทุนใน VHYA ✅ กองทุนหลัก กระจายลงทุนหุ้นโลก และคัดหุ้นปันผลสูง ✅ ลงทุนในมากกว่า 2,300 บริษัท สหรัฐ ญี่ปุ่น สหราชอาณาจักร อีกหลายประเทศรวมถึงไทย ✅ ผลตอบแทนรวม 5 ปี ชนะ VT และ SCHD ✅ เป็นกองสะสมมูลค่า ใช้ YIELDTECH™ ขายรายเดือนอัตโนมัติใน WealthX ✅ ยกเว้นภาษี Capital Gain ตามกฎหมายไทย และไม่มีประเด็นภาษีมรดกสหรัฐฯ ✅ WealthX Prime ได้แถมหน่วยลงทุน TLWORLD-X ฟรี (ไม่เกิน 0.2% ของยอดเงินลงทุนที่นำมาคำนวณ ตามเกณฑ์ที่สมาคมบริษัทจัดการลงทุนกำหนด)

⭐️ โปร IPO ลด 10% ค่าธรรมเนียมซื้อ | ยอดซื้อตั้งแต่ 2 ล้านขึ้นไป ฟรีค่าธรรมเนียมซื้อ

ซื้อที่ www.wealthx.co/funds/TLWORLDHD

แบบ RMF https://www.wealthx.co/funds/TLWORLDHDRMF

ผู้ที่สนใจสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ LINE ID : @wealthx

คำเตือน : กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในตราสารต่างประเทศ กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน บริษัทอาจมีความสัมพันธ์หรือความเกี่ยวข้องกับผู้ออกหรือผู้จัดการกองทุนที่ปรากฏในเนื้อหานี้ ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต โพสต์นี้เป็นเพียงการให้ข้อมูล มิใช่การการันตีผลตอบแทนในอนาคต

จัดทำขึ้น ณ วันที่ 22 ก.ย. 69 ระดับความเสี่ยง : 6