รีวิวกองตราสารหนี้โลก AA- ที่มี Yield 7.42% ต่อปี

วันนี้มีกองน่าสนใจมารีวิว นั่นคือ PIMCO GIS Income

ที่น่าสนใจคือ ณ สิงหาคม 2026 กองนี้มี Yield to Maturity ที่ประมาณการ อยู่ที่ 7.42% ต่อปี

ตัวเลขนี้อธิบายง่าย ๆ คือ ผลตอบแทนโดยประมาณจากตราสารหนี้ที่อยู่ในพอร์ต หากถือไปจนถึงวันครบกำหนด โดยเป็นตัวเลขก่อนหักค่าใช้จ่ายของกองทุน

ด้วยอัตรา 7.42% ต่อปี ที่เรตติ้งเฉลี่ยในกองที่ AA- ถือเป็นอัตราที่สูงมากเมื่อเทียบกับช่วงระยะเวลาที่ผ่านมา โดย PIMCO GIS Income เป็นกองที่กระจายลงทุนในตราสารหนี้หลายประเภททั่วโลก

อีกตัวเลขสำคัญคือ Effective Duration 6.8 ปี

ตัวเลขนี้บอกว่าราคาของพอร์ต มีความไวต่อการเปลี่ยนแปลงของ Bond Yield ขนาดไหน

-ถ้า Yield ของตลาด ลดลง 1% ราคาพอร์ตอาจเพิ่มขึ้นประมาณ 6.8% -ถ้า Yield ของตลาด เพิ่มขึ้น 1% ราคาพอร์ตอาจลดลงประมาณ 6.8%

ทั้งหมดเป็นการประมาณจาก Duration ภายใต้เงื่อนไขอื่น ๆ คงที่ ยังไม่รวมรายได้จากดอกเบี้ย และการปรับพอร์ตของผู้จัดการกองทุน

ดังนั้นถ้าเข้าสู่ช่วง Bond Yield ขาลง กองมีโอกาสได้ผลตอบแทนจากทั้งดอกเบี้ย และ Capital Gain จากราคาตราสารหนี้ที่ปรับขึ้น

แต่ในทิศทางตรงกันข้าม ก็อาจขาดทุนหาก Bond Yield เพิ่มขึ้น

แต่ด้วยอัตรา Yield to Maturity ที่ 7.42%

ตรงนี้ทำให้หน้าที่ของ PIMCO GIS Income ต่างจากกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น SGOV ค่อนข้างชัด

-SGOV ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ อายุสั้นมาก เหมาะกับการเป็นที่พักเงิน หรือเงินรอจังหวะลงทุน เพราะราคาค่อนข้างนิ่งและมีความผันผวนต่ำ

-PIMCO GIS Income เหมาะกับเงินที่ตั้งใจลงทุนในตราสารหนี้ระยะกลางถึงยาว เพื่อสร้าง Income และรับโอกาสจากรอบ Bond Yield ขาลง

ดังนั้นในพอร์ตเดียวกัน เราสามารถมีทั้ง SGOV และ PIMCO GIS Income ได้ เพื่อเติมเต็มความยืดหยุ่นของพอร์ตตราสารหนี้

เงินที่ต้องการความคล่องตัวสูง สามารถพักไว้ใน SGOV

ส่วนเงินที่ตั้งใจให้ทำงานในฝั่งตราสารหนี้นานขึ้น สามารถให้ PIMCO GIS Income รับหน้าที่นั้น

และรู้หรือไม่ว่า.. ตอนนี้ WealthX มีกองทุนที่ลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income จาก บลจ. ทาลิส ค่าจัดการ 0.1% ต่ำสุดในกลุ่ม 👇🏻

TLWORLDBOND กองทุนตราสารหนี้ทั่วโลก Yield (YTM) 7.4% ต่อปีมาแล้ว

ลงทุนกองตราสารหนี้โลกยอดฮิตจาก PIMCO เหมือนกัน ทำไมต้องจ่ายแพงกว่า ?

บลจ.ทาลิส กำลัง IPO กองทุน TLWORLDBOND รูปแบบ SeriesX™ ULTRA ค่าจัดการต่ำสุดในกลุ่ม ช่วงวันที่ 6-9 ต.ค. 69

✅ ลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income
✅ ค่าจัดการ 0.1% TER 0.246% ต่ำสุดในกลุ่ม*
✅ ถูกกว่า 73% เทียบกับกลุ่มกองทุนหลักเดียวกัน ที่มี TER เฉลี่ย 0.89% ต่อปี
✅ ลงทุนแบบ Active ในตราสารหนี้ทั่วโลก
✅ มีทั้งแบบ UH และ H
✅ เป็นกองสะสมมูลค่า ใช้ YIELDTECH™ ขายรายเดือนอัตโนมัติใน WealthX ยกเว้นภาษีกำไร

ซื้อได้ที่ 👇🏻
Unhedged: www.wealthx.co/funds/TLWORLDBOND-UH-X
Hedge: www.wealthx.co/funds/TLWORLDBOND-H-X

กองทุนได้รับการยกเว้นภาษี Capital Gain ตามกฎหมายภาษีของประเทศไทย และไม่มีประเด็นภาษีมรดกสหรัฐฯ

นอกจากนั้น ยังมี TLWORLDBONDRMF ค่าจัดการ 0.45% (TER 0.64%) www.wealthx.co/funds/TLWORLDBONDRMF

โปรโมชันช่วง IPO โปรโมชัน ส่วนลด 10% ค่าธรรมเนียมซื้อ | ซื้อ 2 ล้านขึ้นไป ฟรีค่าธรรมเนียมซื้อ

แล้วกองทุนหลัก PIMCO GIS Income ลงทุนในอะไรบ้าง ?

จุดเด่นของกองทุนนี้ คือเป็นกองทุนแบบ Active ใช้กลยุทธ์ Global Multi-Sector Fixed Income หรือการมองหาโอกาสสร้างรายได้จากตราสารหนี้หลายประเภททั่วโลก แทนที่จะผูกพอร์ตไว้กับตราสารหนี้ประเภทเดียว

โดยกองทุนมีเป้าหมายหลักในการสร้างกระแสรายได้ในระดับสูงอย่างสม่ำเสมอ และมีเป้าหมายรองในการสร้างการเติบโตของเงินลงทุนระยะยาว ผ่านการถือกลุ่มตราสาร 5 อันดับแรก ดังนี้

-Agency MBS 36.3% ตราสารที่มีสินเชื่อบ้านในสหรัฐฯ

-Investment Grade Credit 16.2% ตราสารหนี้บริษัทคุณภาพระดับลงทุนได้

-Government Related 14.9% ตราสารหนี้รัฐบาลหรือหน่วยงานภาครัฐ

-Emerging Markets 7.4% ตราสารหนี้จากประเทศตลาดเกิดใหม่

-High Yield Credit 4.5% ตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูง ความเสี่ยงสูง

ทีนี้ ถ้าเรามาดูผลการดำเนินงาน ที่ผ่านมา

-3 ปี 6.94% ต่อปี -5 ปี 3.32% ต่อปี -10 ปี 4.42% ต่อปี

TLWORLDBOND-X จึงน่าสนใจตรงที่นักลงทุนยังได้เข้าถึงกลยุทธ์ของ PIMCO Income Fund เหมือนเดิม แต่มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ต่ำสุดในกลุ่มนี้ในประเทศไทย เหมาะกับการลงทุนในระยะยาว

เพราะจริง ๆ แล้ว เงินทุกบาทที่เราไม่เสียไปเป็นค่าธรรมเนียมวันนี้ ก็คือเงินอีกหนึ่งบาทที่ยังมีโอกาสทำงานต่อให้เราในวันข้างหน้า เช่นเดียวกัน..

สำหรับผู้สนใจ สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ Line ID : @wealthx

คำเตือน : กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และกองทุน RMF สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ภาษีที่ใช้บังคับ ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ และการปฏิบัติทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของผู้ลงทุนแต่ละราย ข้อมูลเพื่อใช้ประกอบการนําเสนอเท่านั้น ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อแนะนําให้ซื้อหรือขายหลักทรัพย์แต่อย่างใด สัดส่วนการลงทุนสามารถเปลี่ยนแปลงได้ ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน ผลการดําเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดําเนินงานในอนาคต

*คำนวณเฉลี่ยจากกองทุนชนิดผู้ลงทุนทั่วไปในไทยที่มีกองทุนหลักคือ PIMCO GIS Income ณ วันที่ 2 ต.ค. 69

ระดับความเสี่ยง : 5 ที่มา: หนังสือชี้ชวนกองทุนหลัก ณ 31 สิงหาคม 2569 จัดทำขึ้น ณ วันที่ 2 ต.ค. 2569